Сегодня пятница, 29 марта 2024 года.

Поиск  

Пример: 13   
24 марта 2022 года   |   www.smolnews.ru   |   Обсудить

Формировании инвестиционного портфеля для новичка

Инвестиционный портфель для новичков | Финкультура | Яндекс Дзен

Инвестирование в ценные бумаги неразрывно связано со значительным риском. Для его уменьшения применяют портфельное инвестирование. Оно будет эффективным только в тех случаях, если инвестор создаст его правильно, а затем будет управлять им для того, чтобы сделать его максимально эффективным.

Оглавление
1. Что такое портфельное инвестирование
2. Виды инвестиционных портфелей
3. Состав портфеля
4. Оценка риска
5. Советы по составлению портфеля
6. ETF фонды

1. Портфельное инвестирование — что это

Риск при покупке различных биржевых активов не является одинаковым. В некоторых случаях он может быть слишком высоким, что поставит под удар вложения инвестора. Одним из способов его снизить является проведение диверсификации вложений. В этом случае, как правило, случайные колебания одних цен практически не оказывают влияния на изменение других.

При этом возникают вопросы о том, сколько и каких активов необходимо приобрести. Проблемой может стать низкая доходность из-за того, что выбраны малорисковые и малодоходные активы.

Использование портфельного инвестирования позволяет снизить соотношение риска и прибыли до приемлемого предела. Это делается путём покупки ценных бумаг нескольких типов, которые имеют следующие характеристики:

  1. Высоконадёжные, но при этом приносящие относительно небольшой доход. Они позволяют снизить риск вложений.
  2. Рискованные ценные бумаги могут обеспечить значительный доход, однако способны принести убыток.
  3. Основную часть портфеля составляют активы со средними характеристиками.

Первые два типа активов нужны для снижения рисков. Рискованные вложения в некоторых случаях помогут обогатить инвестора, в других — сильно уменьшат его доход или приведут к небольшим убыткам.

2. Виды инвестиционных портфелей

В зависимости от поставленных целей будут использоваться различные наборы ценных бумаг. Перед тем, как проводить формирование своего портфеля, необходимо выбрать цель инвестирования. Обычно используются следующие виды портфелей:

  1. Если основная цель состоит в сохранении накопленных средств, то будет достаточно обеспечить прибыль, которая немного больше, чем процент банковского депозита. В этой ситуации инвестор будет менее склонен к риску. В этом случае потребуется портфель, в котором будет увеличена доля надёжных ценных бумаг.
  2. Часто предпочитают создавать портфель, который обеспечивает стабильный рост капитала на длительном промежутке времени. В этом случае выбирают разумное соотношение между риском и доходностью.
  3. Некоторые стремятся получить большую прибыль в ограниченные сроки. В этом случае инвестор будет вынужден пойти на увеличенный риск. Здесь при формировании портфеля будет необходимо увеличить долю доходных бумаг с высоким риском.

Эти варианты являются наиболее распространёнными, однако инвестор может выбирать тип портфеля исходя из множества целей. Например: дивидендный портфель российских акций.

3. Состав портфеля

В качестве основы можно рассмотреть классическую модель. В соответствии с ней в портфель должны быть следующие части:

  1. Накопительная включает в себя те активы, которые позволяют относительно стабильно получать прибыль. Эту часть также называют консервативной. В неё входят ценные бумаги, которые имеют наиболее высокую степень надёжности.
  2. В стабилизационную входят наиболее ликвидные активы. У них должно быть среднее соотношение между риском и прибылью. Эту часть также называют умеренной.
  3. Наиболее доходная и вместе с тем рискованная часть.

Для того, чтобы обеспечить нужный баланс рисков, при формировании портфеля необходимо соблюдать требуемые пропорции:

  1. 30-40% - консервативная часть.
  2. 50% должны составлять умеренные акции.
  3. 10-20% представляют собой ценные бумаги, которые имеют высокий риск и относительно большую доходность.

Эта структура подходит для сбалансированного портфеля, рассчитанного на стабильное получение прибыли в течение длительного отрезка времени. Если необходимо повысить доходность или снизить риск, то увеличивают или уменьшают соответствующие части.

4. Оценка риска

Для того, чтобы выбрать те активы, которые будут входить в портфель, необходимо провести оценку риска. Для этого в первую очередь рекомендуется обратить внимание на следующее:

  1. Нужно оценить то, какой потенциал имеет выбранный бизнес. Для этого нужно оценить ту стадию развития, на которой находится фирма. Например, она может быть быстро развивающейся или стабильной в течение длительного времени. Для этого нужно проанализировать имеющиеся здесь ресурсы и качество организации деятельности.
  2. Необходимо учитывать репутацию компании.
  3. Изучение конкурентоспособности предприятия поможет лучше понять его перспективы.
  4. Важное значение имеет наличие необходимых ресурсов для плодотворного развития.

Также необходимо обратить внимание на важнейшие финансовые показатели. Например, у успешной фирмы чистая прибыль будет скорее всего устойчиво расти. Нужно обратить внимание на то, каковы долги у компании и насколько хорошо она их погашает.

5. Советы по составлению портфеля

Прежде всего нужно для себя чётко сформулировать цель, при этом не имеет смысла слепо копировать чужие решения. Например, целью может быть накопить средства на покупку квартиры или обеспечить себе безбедную старость.

Портфель может потребовать для своего составления значительные средства, так как потребуется покупать акции различных фирм. Даже если финансовые возможности инвестора ограничены, необходимо не ограничиваться покупкой акций только одной компании.

Нужно решить, какую сумму можно позволить себе потратить и на какой срок сделать вложения. Эти параметры позволят более точно определить необходимую доходность. При этом не рекомендуется использовать заёмные деньги.

Надо выбрать подходящие активы и провести их анализ для того, чтобы составить объективное мнение о риске и доходности. От точности выполненного изучения зависит эффективность портфеля.

6. ETF фонды

Важную роль при составлении портфеля играет проведение диверсификации. Иногда инвестор может испытывать затруднения, которые связаны с недостатком средств для приобретения всего необходимого набора ценных бумаг.

В этом случае приходится покупать акции меньшего числа компаний или уменьшать их количество в каждом случае. В такой ситуации корректировки могут привести к снижению эффективности портфеля. Однако существует ещё один способ осуществления такого инвестирования.

Существуют фонды, которые закупают портфели ценных бумаг различных типов. Например, речь может идти о той или иной степени риска и доходности или о покупке ценных бумаг определённого сектора экономики конкретной страны.

При этом инвестор выбирает нужный ему вариант и вносит нужную сумму. Если она меньше стоимости соответствующих ценных бумаг, то он получает пропорциональную часть прибыли.

При этом, планируя работу с ETF фондами нужно учитывать из тех вариантов, которые там есть. Если инвестору нужен конкретный вариант портфеля, которого здесь нет, то ему будет необходимо сформировать его другим способом. В некоторых фондах имеется минимальная сумма взноса.


Заключение
Применение портфеля позволяет создать нужный баланс между риском и доходностью. Используя его можно эффективно достигнуть инвестиционных целей в запланированные сроки.

Иллюстрация к статье: Яндекс.Картинки

Самые свежие новости Смоленска на нашей странице в Вконтакте

Читайте также

  1 2 3 4 5 6
7 8 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20
21 22 23 24 25 26 27
28 29 30 31      
Архив

24 марта 2022

Смоленский футбольный клуб добился ничьей в Великих Луках  2425

В регионе снова ослабили коронавирусные ограничения  545

В Смоленске женщина на иномарке сбила школьника  451

Стала известна причина масштабной аварии на электросетях в Смоленске  459

В Смоленской области уволенный водитель присвоил топливную карту организации  279

Смоленские росгвардейцы за день задержали двоих подозреваемых в краже  282

В Смоленской области вынесли приговор супругам-иностранцам  282

Фирму оштрафовали на 500 тыс. руб. за неиспользование сельхозугодий в Смоленской области  144

В Смоленске состоится благотворительный концерт для помощи девочке с ДЦП  453

В Смоленске вновь зацветет «Подснежник»  2251

Федеральные дорожники в Смоленской области готовы к неблагоприятной погоде  279

В Смоленской области в 1,5 раза увеличат посевные площади под овощи «борщевого набора»  137

А чеки в автобусах уменьшились. Цены на офисную бумагу в Смоленске бьют антирекорды  355

Смоленское молочное производство можно заменить ушедших с рынка производителей  381

Юных смолян приглашают к участию во Всероссийском театрально-поэтическом фестивале «Табуретка»  442

4019 тестов на коронавирус провели в Смоленской области за сутки  383

«Театральная мозаика», «Мартовский фолк» и «Женитьба». Куда пойти на выходных в Смоленске  440

ФАС заподозрила "Пятерочку" и "Магнит" в «сахарном сговоре»  128

Смоленский детсад в Соловьиной роще откроется с 4 апреля  435

В Смоленской области продолжится ремонт автодороги между Духовщиной и Пречистым  273

Смоленская атомная станция приглашает выпускников вузов  316

Смоленская облдума рассмотрит законопроект о привлечении бизнеса при строительстве приютов для животных  360

Смоленский детсад в Соловьиной роще примет откроется с 4 апреля  391

Алексей Островский анонсировал открытие детсада в смоленском микрорайоне «Соловьиная роща»  390

Смоленская облдума рассмотрит законопроект о привлечении бизнеса при строительстве зооприютов  355

Решением губернатора в Смоленской области частично смягчаются ковидные ограничения  393

В апреле в Смоленске откроется новый детсад в Соловьиной роще  368

Смоленские росгвардейцы за день задержали двоих подозреваемых в краже  239

Сергей Неверов: Финансирование инфраструктурных проектов в Смоленске продолжено  294

Юных смолян приглашают к участию в фестивале «Табуретка»  346

В филармонии пройдёт благотворительный концерт  375

Какая погода ждет смолян 25 марта  108

В Угранском районе иномарка съехала в кювет и опрокинулась  234

В Смоленской области родители школьников смогут сдать ЕГЭ по математике в рамках акции  337

25 марта в Смоленской области пройдет без существенных осадков  106

Еще почти 190 миллионов рублей поступят в Смоленск на реализацию инфраструктурных проектов  67

В администрации области обсудили цифровизацию сельского хозяйства  313

МЧС напоминает об опасности пала сухой травы  225

Под Смоленском сгорел отечественный автомобиль  208

В администрации Смоленской области обсудили цифровизацию сельского хозяйства  316

Депутат облдумы Артем Малащенков передал пеленальный столик в печерскую амбулаторию  2122

На МЖД начинается ремонтно-путевая кампания с 1 апреля  190

Видео: Жители Велижа не понимают, почему в их домах холодно?  274

Музыкант из Смоленской области потребовал в суде компенсацию в 3 млн рублей за обидный видеоролик  445

На улице Николаева вместо огромного валуна установили шлагбаум (фото)  315

В Смоленске гендиректору ООО «ИЦ Электролуч» продлили срок ареста  283

Видео: Под Смоленском будут завершены работы по установлению водоохранных зон на реках Каспля, Сож и Вихра  517

«Смоленскавтодор» завершит ремонт участка дороги, соединяющей Смоленскую и Тверскую области  422

Какие объекты будут отремонтированны в этом году по нацпроекту "Культура" на Смоленщине  544

Из-за отказа от вакцинации «СмоленскАтомЭнергоСбыт» отстранил сотрудников от работы  341

Улицы Смоленска начали убирать от скопившегося за зиму песка (видео)  395

В Смоленске на четырех улицах провели ямочные ремонты  412

Смолянам стали выдавать новые билеты в автобусах  447

В Смоленске продолжат ремонтировать детский сад № 26 «Жемчужинка»  441

В России продлили ограничение для аэропортов  234

Жители смоленского посёлка возмущены вырубкой аллеи лип (фото)  502

В тяжелом положении оказалось предприятие, обеспечивающее водой несколько населенных пунктов под Смоленском (видео)  538

Смоленские каратисты привезли четыре медали с соревнований в Суздале  209

В Смоленске открыт прием заявок на конкурс "Студенческий стартап"  387

В Смоленске стартовал конкурс молодежных проектов  339

За сутки от ковида скончались семь смолян  189

Смоленские аграрии получат более 800 миллионов рублей на посевную кампанию  477

Депутат Смоленской облдумы передал пеленальный столик в печерскую амбулаторию  2303

«Массажистки» обокрали 82-летнюю смолянку у нее дома  491

В Смоленской области спасатели вызволили запертых жильцов квартиры  526

Смоленских автомобилистов предупреждают об опасных погодных явлениях  515

В смоленской деревне детям приходилось идти пешком в школу больше девяти километров  482

ГИБДД сообщила подробности страшного смертельного ДТП под Смоленском  380

Скандал на "Шарме". Сотрудники смоленской фабрики пожаловались на унижение и оскорбления со стороны коллеги  512

Сотруднику колонии под Смоленском вынесли приговор  362

Прокуратура потребовала у администрации организовать проезд детей к школе под Смоленском  388

В Смоленске открылась выставка работ победителей всероссийского творческого конкурса  460

В Смоленской области предприятие, обеспечивающее водой несколько населенных пунктов, оказалось в сложной ситуации  481

Судимый за разбой смолянин грабил магазины и угрожал продавцам ножом  479

За сутки 158 смолян заболели коронавирусом  167

В Смоленской области детей из сельской местности не доставляли автобусом в школу  380

Каким быть памятнику Николаю Рыленкову на Литературной аллее  504

Смоленские коммунальщики приводят в порядок улицы города после зимы  367

Полицейские раскрыли серию разбойных нападений на магазины  458

В Смоленском районе в деревне Лубня загорелся автомобиль «ВАЗ»  373

Смолян предупреждают о резком ухудшении погоды  344

Под Смоленском спасатели вызволили запертых в квартире жильцов  370

В Смоленской области нашли 43 боеприпаса времен Великой Отечественной войны  369

Названы самые загрязненные реки Смоленской области  635

43 работника смоленского швейного предприятия пожаловались на унижение и оскорбления со стороны коллеги  217

Суд вынес приговор сотруднику смоленской колонии  197

В Смоленской области 158 человек заразились коронавирусом за сутки  462

Дорожные службы предупредили об опасных погодных явлениях в Смоленской области  320

В Смоленске коммунальщики приводят в порядок улицы города после зимы  331

Жителя Ярцева подозревают в грабеже и мошенничестве  354

В Смоленской области отремонтируют дорогу между Духовщиной и Пречистым  331

«Смоленскавтодор» продолжит ремонт дороги, которая соединяет Смоленскую и Тверскую области  338

Госдума приняла закон о признании участников спецоперации на Украине ветеранами боевых действий  463

Смолян приглашают на Всероссийский конкурс «Моя страна – моя Россия»  483

В Смоленской области бывшую сотрудницу военкомата осудили за мошенничество и служебный подлог  526

В УФСБ по Смоленской области рассказали о задержании трех иностранцев на границе  257

Скандал на «Шарме». Работники смоленской фабрики пожаловались на свою коллегу за унижения и клевету  209

Полицейские рассказали смоленским студентам об опасности экстремизма  481

Смоленская область: экономическая безопасность в условиях санкционного давления Запада  548

Суд вынес приговор мужчине за кровавую расправу над людьми в Смоленске  377

5 незаконных павильонов демонтировали в марте в Промышленном районе Смоленска  209



Top.Mail.Ru    Яндекс.Метрика

 

[email protected]

Информер

Все материалы на данном сайте взяты из открытых источников или присланы посетителями сайта и предоставляются исключительно в ознакомительных целях. Права на материалы принадлежат их владельцам. Администрация сайта ответственности за содержание материала не несет. (Правообладателям)