Финансовые нелегалы угрожают смолянам в мессенджерах и соцсетях

Тенденция 2022 года – продолжающийся рост количества нелегальных финансовых организаций в онлайн-пространстве. Мошенники создают фейковые сайты, активно используют мессенджеры и соцсети для продвижения своих услуг, предлагая псевдоинвестиции, заманивая в «экономические игры» и «обучающие программы».

Как сообщили редакции в Смоленском отделении Банка России, смещаются в Сеть и «чёрные кредиторы», предлагая «мгновенные» онлайн-займы и также активно используя для рекламы своих услуг соцсети и популярные мессенджеры. Часто они оказывают свои услуги как будто из-за рубежа с сайтов в доменных зонах org. и com., хотя физически они чаще всего находятся в России. Опасность онлайн-активности нелегалов в том, что такие проекты не имеют территориальных границ, смоляне, как и жители любого региона в РФ, могут оказаться втянутыми в ловушки онлайн-аферистов. При этом существующие в виртуальном пространстве «кредиторы» при просрочке платежа становятся вполне реальными, нанимая «чёрных коллекторов», которые в буквальном смысле могут выбивать долг.

В первом квартале 2022 года около 10 процентов общего количества выявленных нелегальных кредиторов были именно онлайн-проектами. Опасность для потребителя, пояснили в Смоленском отделении Банка России, заключается в том, что из-за доступа онлайн персональные данные и контактная информация передаются неконтролируемо. Получив такие сведения, мошенники могут использовать их для телефонных звонков, чтобы в разговоре выведать у человека данные карт и похитить деньги. Полученная информация может использоваться и для другой незаконной деятельности или предоставления любых других псевдоуслуг.

– Персональные данные могут использоваться, например, для втягивания в незаконную форекс-деятельность. Или на жертву могут оформить заём без его ведома. Часто через «чёрных кредиторов» идёт утечка информации – они перепродают персональные данные граждан, – рассказывает начальник отдела безопасности Смоленского отделения Банка России Роман ФИСУН. – Кроме того, «чёрные кредиторы» могут совершать подлог документов, назначать непосильные проценты, так как они действуют вне правового поля.

Банк России активно блокирует ресурсы мошенников и в социальных сетях, и в мессенджерах. Что касается зарубежных сайтов, это сделать намного сложнее.

– Часто люди заходят на такие ресурсы через VPN, из-за этого не видно, заблокирован ли в России этот ресурс. Дальше, в соцсетях при нажатии на баннер с рекламой услуг «чёрного кредитора» человек оказывается на сайте нелегальной компании. Поэтому, пользуясь финансовыми услугами, лучше отключать VPN на это время, чтобы избежать финансовых потерь, – объясняет Роман Фисун.

Чтобы понять, легальный перед вами кредитор или нет, нужно проверить компанию по названию или реквизитам на сайте Банка России: у неё должна быть лицензия, или организация должна быть внесена в государственные реестры ломбардов, микрофинансовых организаций или кредитных потребительских кооперативов. Только они имеют право предоставлять потребительские займы, а банки – кредиты физическим лицам на постоянной основе. Важно помнить, что индивидуальные предприниматели и физические лица не имеют права выдавать потребительские займы. С лета 2021 года Банк России ведёт на своём сайте предупредительный перечень, куда вносит информацию об организациях с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Сейчас в нём более 6,8 тысячи организаций. С регистрацией в Смоленской области – 5 компаний.

Игорь Красновский