В Смоленской области выявили двух «чёрных кредиторов» и одного нелегального участника рынка ценных бумаг
Информацию о них передали в правоохранительные органы.
За 9 месяцев 2022 года Банк России выявил трех зарегистрированных в Смоленской области участников финрынка с признаками нелегальной деятельности. В их числе два «чёрных кредитора» и один субъект рынка ценных бумаг, действующий вне правового поля.
Нелегальные кредиторы могут маскироваться под микрофинансовые организации, работая как общество с ограниченной ответственностью, или под ломбарды.
«Смоленские недобросовестные участники рынка уже применяли схему псевдо-ломбарда под видом комиссионных магазинов, рассказывает начальник отдела безопасности смоленского отделения Банка России Роман Фисун. Однако сейчас трендом становится переход нелегальных финансовых организаций в онлайн-пространство. Опасность для жителей нашего региона заключается в том, что география охвата онлайн-мошенников увеличивается: действовать те же нелегальные кредиторы могут из другого региона, заманивая смолян на свой сайт».
Часто «черные кредиторы» работают в плотной связке с «черными» же коллекторами. При просрочке платежа заемщика эти нелегалы могут появиться уже в конкретном регионе реально, а не виртуально, чтобы выбивать долг незаконными методами. Права заемщика всегда защищены только при взаимодействии с легитимными участниками финансового рынка.
Любая организация, оказывающая финансовые услуги потребителям, должна иметь специальное разрешение Банка России. Проверить это можно на официальном сайте мегарегулятора в разделе «Проверить финансовую организацию». Отдельной строкой в нем выделен предупредительный список организаций, у которых регулятор уже выявил признаки нелегальной деятельности. Проверить организацию можно по названию, ИНН или адресу сайта. В настоящее время в этом предупредительном списке числится более 7,7 тысячи организаций по всей России, 5 со смоленской «пропиской».
Фото: ru.freepik.com