Осуждены новые фигуранты дела о смоленском «банке, который лопнул»

Промышленный районный суд Смоленска продолжает выносить приговоры по уголовному делу в отношении нелегального банка, который действовал в Смоленске без лицензии и регистрации.

27 марта двух смолян участников преступной группировки приговорили к принудительным работам.

Судом установлено, что в 2016 году в областном центре была создана впечатляющая по своим масштабам кредитная организация, осуществляющая незаконные банковские операции. Осужденные в конце 2023 года мошенницы использовали в своей преступной деятельности механизмы теневой экономики.

Функционал нелегального банка был направлен на оказание клиентам услуг за вознаграждение по обналичиванию денежных средств и переводу фиктивным организациям платежей с целью сокрытия их от государственного и налогового контроля и уклонения от уплаты налогов и иных обязательных платежей.

В преступную схему были вовлечены десятки фиктивных ИП и подставных фирм. Нелегальная деятельность кредитной структуры продлилась свыше одного года. Было незаконно образовано 6 юридических лиц, зарегистрировано в качестве индивидуальных предпринимателей 36 смолян, создано не менее 1 759 поддельных платежных поручений. В ходе осуществления незаконной «банковской» деятельности с 1 января 2016 года по 31 августа 2017 года на счета кредитной организации поступило 625 127 714 рублей, обналичено 441 159 810 рублей и получен доход в виде комиссионного вознаграждения не менее 30 881 186 рублей.

Деньги поступали на банковские счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, являющихся подконтрольными участниками организованной преступной группы. Для конвертирования безналичных денег «топ-менеджмент» банка привлек многочисленную команду «обнальщиков».

Организаторы подпольного финансового учреждения обеспечили дальнейшее перечисление привлеченных денежных средств путем их веерного распределения и дробления на банковские счета юридических, физических лиц и индивидуальных предпринимателей, включенных в состав нелегального финансового учреждения. Конечная цель - снятие денег через сеть банкоматов различных легально функционирующих кредитных организаций, либо с расчетных счетов непосредственно в кассе легально функционирующих кредитных организаций.

Для совместной работы организаторами «банка» были привлечены к деятельности С. и М., которые в дальнейшем стали активными участниками преступной группировки. Между ними были распределены роли и функциональные обязанности. Согласно разработанному плану, М. отводилась роль по привлечению лиц, которые не намеревались самостоятельно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, для регистрации их в качестве индивидуальных предпринимателей. С. действовала по аналогичному плану, регистрируя вовлеченных в преступную схему пособников как юридических лиц или индивидуальных предпринимателей. Подготавливала документы, необходимые для образования юрлиц с последующим внесением сведений в ЕГРЮЛ, а также обеспечивала перечисления безналичных денежных средств между расчетными счетами структурных элементов «нелегального банка», изготавливая и используя платежные поручения в электронной форме.

Суд признал виновность С. и М. а совершении преступлений, предусмотренных п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ (осуществление банковских операций без регистрации и лицензии в случаях, когда такое разрешение обязательно, в составе организованной группы, в особо крупном размере). Подсудимая С. признана виновной по ч. 2 ст. 187 УК РФ (изготовление в целях использования или сбыта, а равно сбыта поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, совершенных организованной группой).

При вынесении приговора учтены смягчающие наказание обстоятельства для С., которая полностью признала свою вину: наличие на иждивении матери-пенсионера по старости, состояние здоровья подсудимой и ее близкого родственника, положительная характеристика, благодарственные письма, участие в благотворительной деятельности и воспитание внуков.

Судом учтено, что признавший вину М. также принимал участие в благотворительной деятельности, имеет положительные характеристики. Обстоятельств, отягчающих наказание, по делу не установлено.

Подсудимым назначено наказание в виде принудительных работ с удержанием из заработной платы 10 процентов в доход государства, С. сроком на 3 года, М. на 2 года 6 месяцев.

Гражданский иск заместителя прокурора Смоленской области в размере 31 430 273 рубля 90 копеек оставлен без рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Читайте также:

Громкое дело. Смоленский «банк», который лопнул Фото: «Рабочий путь».