В Смоленской области выявлены 10 нелегальных участников финансового рынка

За 9 месяцев 2025 года Банк России выявил в Смоленской области 7 организаций с признаками нелегального кредитора и 3 с признаками финансовой пирамиды.

В основном нелегальные кредиторы выдают займы под залог имущества, то есть занимаются псевдоломбардной деятельностью. Такую схему используют и сетевые комиссионные магазины. Предоставление потребительских займов гражданам под залог движимого имущества маскируют заключением иных видов договоров (купли-продажи, хранения, комиссии и прочее). Для введения в заблуждение клиентов такие компании могут использовать в своем наименовании слова и словосочетания, предусмотренные только для профессиональных кредиторов: «микрофинансовая организация (МФО)», ломбард, «кредитный потребительский кооператив (КПК)».

Большинство проектов с признаками финансовых пирамид действует в интернете, в основном это псевдоинвестиционные схемы. Часто финансовые пирамиды сразу предлагают переводить им инвестируемые деньги в криптовалюте, остальные готовы принимать взносы, используя иностранные платежные сервисы или карты физических лиц.

«Большое количество пирамид предлагают инвестировать деньги в такие «понятные и проверенные временем» направления, как драгоценные металлы, сырьевые товары, в быстрорастущую логистическую компанию для расширения сетей доставки, в работу автопарка, склады, производство мультсериалов. Организаторы пирамид используют также тему искусственного интеллекта. Причем если в прошлом году мошенники обычно упоминали для привлечения внимания «автоматических торговых роботов» и «количественный анализ», то в этом году они упоминают «искусственный интеллект», рассказал заместитель управляющего смоленским отделением Банка России Николай Алещенков.

В третьем квартале 2025 года Банк России стал отдельно выделять в статистике выявленных нелегалов незаконное привлечение инвестиций физических лиц. В целом по стране выявлено 73 субъекта, использующих подобную практику. Закон об ограничениях в сфере публичного привлечения инвестиций физических лиц был принят в прошлом году. За незаконное привлечение инвестиций физических лиц установлены штрафы до 1 млн рублей. Незаконные инвестиционные предложения часто связаны с перспективным или «будущим» бизнесом, но проверить реальность проекта невозможно: есть только красивая картинка, информация публикуется на анонимных сайтах.

Для предупреждения людей вся информация о выявленных мошеннических проектах раскрывается на сайте Банка России в Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Сейчас там находится 17 компаний, зарегистрированных в Смоленской области.

Фото: Ольга Белкина / «Рабочий путь»